期貨開戶入門：一步步指導(dǎo)開戶流程與所需材料
2025-06-14 
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返回列表期貨交易作為金融市場的重要衍生工具，其開戶是參與交易的首要且關(guān)鍵步驟。對于初次接觸期貨的投資者而言，清晰了解開戶流程與所需材料至關(guān)重要，不僅能提升效率，更能規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。以下將詳細(xì)解析期貨開戶的完整流程與必備材料：
一、 明確開戶主體與資質(zhì)要求
期貨開戶面向符合法定條件的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者。個(gè)人投資者需滿足：年滿18周歲且具有完全民事行為能力（通常上限為70周歲，部分公司可能有差異）；具備一定的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力；非期貨市場禁入者；非相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員等。機(jī)構(gòu)投資者則需提供合法有效的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證（或三證合一的營業(yè)執(zhí)照）及法定代表人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的身份證明等。
二、 選擇合規(guī)期貨公司與客戶經(jīng)理
投資者應(yīng)在中國證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢并選擇具有合法經(jīng)營資質(zhì)的期貨公司。選擇時(shí)需綜合考慮公司信譽(yù)、資本實(shí)力、交易系統(tǒng)穩(wěn)定性、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、研究服務(wù)能力及客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)。一位負(fù)責(zé)的客戶經(jīng)理能全程指導(dǎo)開戶，解答疑問。
三、 準(zhǔn)備開戶所需核心材料
個(gè)人投資者：
有效期內(nèi)的中華人民共和國居民身份證原件（需正反面清晰掃描或拍照）。 與身份證同名的本人銀行借記卡原件（用于后續(xù)銀期轉(zhuǎn)賬，需確認(rèn)該銀行支持銀期業(yè)務(wù)）。 個(gè)人白底正面免冠數(shù)碼證件照（部分線上開戶系統(tǒng)需實(shí)時(shí)拍攝）。 手寫簽名照（部分線上流程要求）。
機(jī)構(gòu)投資者：
三證合一的《營業(yè)執(zhí)照》副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）。 法定代表人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的身份證原件及復(fù)印件。 企業(yè)銀行賬戶開戶證明文件（如開戶許可證或銀行出具的相關(guān)證明，加蓋銀行及企業(yè)公章）。 公司章程、控股股東或?qū)嶋H控制人證明材料（如需）。 公章、法人章（線下辦理需用）。
四、 開戶流程詳解（以線上為主）
1.
聯(lián)系預(yù)約：
聯(lián)系選定期貨公司的客戶經(jīng)理，獲取專屬開戶鏈接或二維碼。2.
下載APP/登錄系統(tǒng)：
下載期貨公司官方APP或登錄其網(wǎng)上開戶系統(tǒng)。3.
身份驗(yàn)證：
上傳身份證正反面照片，系統(tǒng)自動(dòng)識別信息。 進(jìn)行實(shí)時(shí)人臉識別驗(yàn)證。4.
填寫基本信息：
核對并完善個(gè)人資料（姓名、身份證號、、職業(yè)、學(xué)歷、收入等）、聯(lián)系等。機(jī)構(gòu)需填寫企業(yè)詳細(xì)信息及授權(quán)人資料。5.
風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估：
在線完成風(fēng)險(xiǎn)測評問卷，系統(tǒng)據(jù)此評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級（C1-C5）。期貨公司需確保提供的產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者測評結(jié)果相匹配。6.
選擇賬戶類型與市場：
選擇開立商品期貨賬戶（默認(rèn)）。如需交易金融期貨（股指、國債）、特定品種（原油、鐵礦石、PTA、20號膠、低硫燃料油、國際銅等）、期權(quán)或開通夜盤交易，需滿足額外適當(dāng)性要求（如資金、知識測試、交易經(jīng)歷），通常在開戶后申請。7.
視頻見證：
與期貨公司開戶人員視頻連線，確認(rèn)身份、開戶意愿及風(fēng)險(xiǎn)揭示。需清晰回答工作人員問題，并在鏡頭前展示身份證原件。8.
安裝數(shù)字證書 & 簽署協(xié)議：
設(shè)置數(shù)字證書密碼（用于電子簽名，務(wù)必牢記）。 仔細(xì)閱讀并在線簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及相關(guān)協(xié)議。需逐頁點(diǎn)擊確認(rèn)或電子簽名。9.
關(guān)聯(lián)銀期：
選擇已準(zhǔn)備的銀行卡，在線提交銀期轉(zhuǎn)賬綁定申請（部分銀行需首次登錄網(wǎng)銀確認(rèn)）。10.
審核與回訪：
期貨公司后臺審核所有資料及視頻記錄。 審核通過后，投資者會(huì)收到保證金監(jiān)控中心發(fā)來的交易賬號及初始密碼短信。 期貨公司通常進(jìn)行回訪，確認(rèn)開戶過程及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。11.
入金與交易：
通過銀期轉(zhuǎn)賬將資金從銀行卡劃入期貨保證金賬戶，待資金到賬后即可開始交易（部分公司對首筆入金有最低要求）。
五、 線下開戶流程要點(diǎn)
若選擇線下營業(yè)部辦理，流程與線上類似，但需本人攜帶所有原件材料親臨現(xiàn)場。主要區(qū)別在于：身份驗(yàn)證由柜臺人員完成；風(fēng)險(xiǎn)揭示與合同簽署為紙質(zhì)文件；視頻見證環(huán)節(jié)變?yōu)楝F(xiàn)場“雙錄”（錄音錄像）。
六、 關(guān)鍵注意事項(xiàng)
信息真實(shí)準(zhǔn)確：
所有填報(bào)信息必須真實(shí)有效，否則可能導(dǎo)致開戶失敗或賬戶受限。
理解風(fēng)險(xiǎn)揭示：
務(wù)必認(rèn)真閱讀《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》，充分理解期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)特性（杠桿風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等）。
妥善保管密碼：
交易密碼、資金密碼、保證金監(jiān)控中心查詢密碼、數(shù)字證書密碼等應(yīng)分別設(shè)置并嚴(yán)格保密。
完成適當(dāng)性要求：
交易特定品種或金融期貨前，務(wù)必確認(rèn)已滿足并申請開通相應(yīng)權(quán)限。
關(guān)注短信通知：
開戶成功、密碼變更、保證金變動(dòng)等重要信息均通過短信通知，務(wù)必留意。
期貨開戶是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化、電子化程度較高的流程，核心在于材料齊全、信息真實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知到位。投資者應(yīng)選擇正規(guī)渠道，耐心細(xì)致完成每一步操作，為后續(xù)的期貨交易奠定安全合規(guī)的基礎(chǔ)。開戶只是起點(diǎn)，持續(xù)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識方是長久之道。
本文目錄導(dǎo)航：
- 股指期貨開戶條件
- 股指期貨開戶，我凈資產(chǎn)不夠100萬，能開戶嘛？
- 新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
股指期貨開戶條件
投資者參與股指期貨必須滿足三個(gè)硬性要求: 首先,投資者開戶的資金門檻為50萬元。 其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過股指期貨知識測試。 據(jù)了解,該測試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。 第三,投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。 簡單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作“三有”投資人,即有錢和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,有期指知識以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。 除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個(gè)反映其綜合情況的評估,投資者必須在綜合評估中拿到70分以上,才能算作“合格”。 對于存在不良誠信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。 股指期貨開戶要求圖 50萬如何配到70分?jǐn)?shù)開股指期貨戶? 1.年齡在20-60歲 10分 2.商品期貨操作10筆的經(jīng)驗(yàn),20分。 3.50萬 40分 共70分開戶成功! 如果不想做商品期貨直接開股指期貨怎么辦? 1.年齡20-60歲 10分 2.碩士學(xué)歷 5分 3.50萬 40分 4. 在央行開個(gè)人誠信證明 15分 70分開戶!
股指期貨開戶，我凈資產(chǎn)不夠100萬，能開戶嘛？
股指期貨開戶條件及所需資料：一、初次申請金融期貨交易編碼需滿足以下條件（1）投資者在申請金融期貨交易編碼前五個(gè)交易日連續(xù)日終保證金賬戶可用資金余額大于人民幣50 萬元 ；（2）投資者通過金融期貨知識測試，合格分?jǐn)?shù)線為80分；（3）投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆（含）以上的金融期貨仿真交易成交記錄，或者近三年內(nèi)具有10筆（含）以上的期貨交易成交記錄；（4）投資者無不良誠信記錄；二、初次申請金融期貨交易編碼所需資料（1）客戶期貨保證金賬戶可用資金余額證明申請交易編碼前五交易日連續(xù)日終保證金賬戶可用資金余額大于人民幣50 萬元（2）個(gè)人客戶基本情況證明① 個(gè)人客戶本人身份證原件正反面掃描件② 個(gè)人客戶本人身份證正反面復(fù)印件（3）一般單位客戶基本情況證明① 三證合一的信用代碼證復(fù)印件② 開戶許可證復(fù)印件③ 法定代表人、開戶授權(quán)人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人二代身份證正反面復(fù)印件注：所有提供的文件必須加蓋公司鮮章方有效（4）一般單位客戶還需提供：參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)制度證明文件原件（加蓋公章）三、金融期貨二次申請交易編碼條件投資者在我公司申請金融期貨二次交易編碼時(shí)需保證在其他期貨公司的金融交易編碼真實(shí)有效四、金融期貨二次申請交易編碼所需資料（1）客戶金融期貨二次申請編碼證明（①、②項(xiàng)選其一即可）① 客戶提供含有金融期貨交易的結(jié)算單（加蓋業(yè)務(wù)章）② 中金所開放查詢端口③ 交易所規(guī)定的其他證明文件（2）客戶基本情況證明① 已是公司商品客戶客戶需填寫《交易編碼申請表》② 非公司商品客戶客戶二次申請金融期貨交易編碼時(shí)須符合公司開立商品期貨賬戶要求（3）投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)揭示填寫《股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)特別揭示》、《參與國債期貨交易須知》
新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
期貨是相對現(xiàn)貨而言的。 他們的交割方式不同。 現(xiàn)貨是現(xiàn)錢現(xiàn)貨，期貨是合同交易，也就是合同的相互轉(zhuǎn)讓。 期貨的交割是有期限的，在到期以前是合同交易，而到期日卻是要兌現(xiàn)合同進(jìn)行現(xiàn)貨交割的。 所以，期貨的大戶機(jī)構(gòu)往往是現(xiàn)貨和期貨都做的，既可以套期保值也可以價(jià)格投機(jī)。 普通投資人往往不能做到期的交割，只好是純粹投機(jī)，而商品的投機(jī)價(jià)值往往和現(xiàn)貨走勢以及商品的期限等因素有關(guān)。 開戶很簡單，找一家期貨公司開戶就可以了，簽訂一份合同，繳納一定的保證金就可以進(jìn)場交易了。 期貨交易是合同交易，每次交易你只需付出相應(yīng)商品實(shí)價(jià)的定金——保證金——就可以了。 具體的保證金比例有期貨交易所根據(jù)市場情況定，各期貨公司也會(huì)有所調(diào)整。 例如，你買進(jìn)商品A的期貨，他的保證金比例是1：10，他的交易價(jià)格是每單位一萬元。 那你只需付出1000元就可以買A商品一各單位了。 如果A商品的價(jià)格漲了10％，那你就翻番了，你的1000變成2000。 如果A商品的價(jià)格跌了10％，你就賠光了，你此刻要是平倉你的1000就變成了0，要想繼續(xù)持倉，就必須追加保證金。 許多人往往因?yàn)椴环袌觯粩嘧芳颖ＷC金，最后家破人亡。
