風(fēng)險(xiǎn)測評：通過期貨公司風(fēng)險(xiǎn)評估測試
2025-06-05 
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返回列表在金融市場中，風(fēng)險(xiǎn)測評扮演著至關(guān)重要的角色，尤其針對期貨交易這一高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。通過期貨公司的風(fēng)險(xiǎn)評估測試，不僅是監(jiān)管合規(guī)的要求，更是投資者自我保護(hù)的關(guān)鍵步驟。本文將從測試的本質(zhì)、內(nèi)容結(jié)構(gòu)、通過策略、潛在風(fēng)險(xiǎn)以及實(shí)際意義五個(gè)方面，進(jìn)行深入分析，幫助讀者全面理解這一過程。
風(fēng)險(xiǎn)測評的核心在于評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與知識(shí)水平。期貨交易涉及杠桿效應(yīng)和市場波動(dòng)放大，容易導(dǎo)致巨額虧損。因此，期貨公司必須通過標(biāo)準(zhǔn)化測試，如問卷調(diào)查或情景模擬，來識(shí)別投資者是否具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。測試通常包括個(gè)人財(cái)務(wù)背景、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好（如能承受的最大損失比例）以及基礎(chǔ)知識(shí)考核。例如，問題可能涉及期貨合約的基本原理、保證金制度或市場風(fēng)險(xiǎn)事件分析。這一環(huán)節(jié)確保了只有適合的投資者參與交易，從而減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
測試內(nèi)容的設(shè)計(jì)體現(xiàn)了監(jiān)管與實(shí)用的雙重導(dǎo)向。在中國證監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)的規(guī)定下，測試需覆蓋量化指標(biāo)與定性評估。量化部分關(guān)注投資者的資產(chǎn)狀況和收入穩(wěn)定性，例如要求提供月收入證明或投資歷史；定性部分則通過開放式問題，如“面對市場暴跌時(shí)的應(yīng)對策略”，來考察心理承受力。通過這種結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)，測試能精準(zhǔn)區(qū)分保守型與激進(jìn)型投資者。數(shù)據(jù)顯示，約80%的失敗案例源于知識(shí)盲區(qū)或盲目樂觀，這凸顯了測試的篩選價(jià)值。
至于如何順利通過測試，關(guān)鍵在于準(zhǔn)備充分與誠實(shí)作答。投資者應(yīng)提前學(xué)習(xí)期貨基礎(chǔ)知識(shí)，如閱讀相關(guān)教材或參加在線培訓(xùn)，以應(yīng)對測試中的技術(shù)性問題。同時(shí)，如實(shí)填寫個(gè)人信息至關(guān)重要，因?yàn)樘摷俾暶骺赡軐?dǎo)致賬戶凍結(jié)或法律后果。實(shí)踐中，建議采用模擬測試工具進(jìn)行演練，并咨詢專業(yè)人士。例如，針對風(fēng)險(xiǎn)偏好問題，應(yīng)基于自身真實(shí)情況選擇答案，而非追求“高分”。數(shù)據(jù)顯示，充分準(zhǔn)備者通過率高達(dá)90%以上，而倉促應(yīng)對者失敗風(fēng)險(xiǎn)顯著增加。
通過測試并非終點(diǎn)，而是風(fēng)險(xiǎn)管理的新起點(diǎn)。潛在風(fēng)險(xiǎn)包括測試本身的局限性——它無法預(yù)測所有市場黑天鵝事件，且依賴主觀回答。投資者通過后，可能因過度自信而忽視后續(xù)監(jiān)控，導(dǎo)致實(shí)際虧損。例如，在2022年商品期貨波動(dòng)中，部分通過測試者因杠桿使用不當(dāng)而損失慘重。因此，建議結(jié)合測試結(jié)果，制定個(gè)人風(fēng)控計(jì)劃，如設(shè)置止損點(diǎn)或定期復(fù)盤。
通過期貨公司風(fēng)險(xiǎn)評估測試是負(fù)責(zé)任投資的基石。它不僅滿足監(jiān)管需求，更賦能投資者識(shí)別自身弱點(diǎn)。長遠(yuǎn)來看，這一過程應(yīng)被視為持續(xù)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，而非一次性障礙。最終，測試的成功通過能提升市場整體穩(wěn)定性，減少非理性行為，為個(gè)人財(cái)富保駕護(hù)航。
本文目錄導(dǎo)航：
- 績效考核可以從哪些角度寫文獻(xiàn)綜述
- 審計(jì)里“錯(cuò)報(bào)”是指什么？
- 股指期貨開戶要什么條件？
績效考核可以從哪些角度寫文獻(xiàn)綜述
摘要：在經(jīng)濟(jì)競爭異常激烈的環(huán)境下,績效管理日益受到經(jīng)濟(jì)管理人員的重視.從績效管理思想的起源、績效管理的概念,以及績效管理系統(tǒng)三個(gè)方面,對績效管理的發(fā)展和趨勢進(jìn)行了綜述.從中可以看出,績效管理經(jīng)歷了由單一的評估制度,逐步向系統(tǒng)性、綜合性的方向發(fā)展的過程.關(guān)鍵詞：績效績效管理績效管理系統(tǒng) 文獻(xiàn)綜述1 關(guān)于績效管理思想的起源績效管理最開始在企業(yè)中的體現(xiàn)主要是進(jìn)行績效評t占.績效評估有著悠久的歷史,可以追溯到三皇五帝HIf期,《尚書·蕘典》坐有“納于大麓,暴風(fēng)驟雨弗迷”,就是指蕘將帝位禪讓給禹之前對其進(jìn)行了績效考核.但是隨著經(jīng)濟(jì)與管理水平的發(fā)展,越來越多的管理者和研究者意識(shí)到績效評估的局限性和不足.績效管理正是在對傳統(tǒng)績效評估進(jìn)行改進(jìn)和發(fā)展的基礎(chǔ)上逐漸形成和發(fā)展起來的(1976)曾指出,多數(shù)正在運(yùn)用的績效評價(jià)系統(tǒng)都有許多不足之處,這一點(diǎn)已得到廣泛認(rèn)可.5pangengerg(1992)認(rèn)為傳統(tǒng)的績效評估是一個(gè)相對獨(dú)立的系統(tǒng),通常與組織中的其他背景因素相脫離,如組織目標(biāo)和戰(zhàn)略、組織文化、管理者的承諾和支持等.而這些背景因素對于成功地實(shí)施績效評估有著非常重要的作用.正因?yàn)閭鹘y(tǒng)的績效評估對于提高員工的滿意度和績效的作用非常有限,對完成組織目標(biāo)的作用也不大,所以導(dǎo)致了績效管理系統(tǒng)的發(fā)展(2000)指出應(yīng)該把傳統(tǒng)的績效評估的目的轉(zhuǎn)移到員工的提高上來.傳統(tǒng)的績效評估存在著嚴(yán)重的不足：由于評估的主觀性,評估沒有得到很好的執(zhí)行；許多管理者對員工的評估表面上和私下里是不一致的,表面上的評估分?jǐn)?shù)可能很高,但私下里卻想解雇他們注重評估的過程和形式,不注重評估的價(jià)值,對組織和員工的作用不大等等()指出應(yīng)該用績效管理系統(tǒng)代替每年的績效評估.評估的廢止,僅僅只是績效管理的開端(1991)認(rèn)為,績效評估到績效管理依賴于以下四個(gè)原則：必須設(shè)定目標(biāo),目標(biāo)必須為管理者和員1二雙方所認(rèn)同；測量員工是否成功達(dá)到目標(biāo)的尺度必須被清晰地表述出來；目標(biāo)本身應(yīng)該是靈活的,能夠反映經(jīng)濟(jì)和工作場所環(huán)境的變化；員工應(yīng)該把管理者不僅僅當(dāng)作評價(jià)者,而膻該當(dāng)作指導(dǎo)者,幫助他們獲得成功則認(rèn)為從績效評估到績效管理應(yīng)該是組織整體文化的變化,包括指導(dǎo)、反饋、薪酬和晉升決定以及法律上的闡述.這其實(shí)包括了現(xiàn)在績效管理系統(tǒng)的大部分內(nèi)容.綜上可知,績效評估是績效管理的一個(gè)重要的部分,但績效管理決不等于績效評估.2 關(guān)于績效管理的涵義2．1績效的涵義Bates和Holton(1995)指出：“績效是一個(gè)多維建構(gòu)觀察和測量的角度不同,其結(jié)果也會(huì)不同”.從管理學(xué)的角度看,績效是組織期望的結(jié)果,是組織為實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)而展現(xiàn)在不同層面上的有效輸出,它包括個(gè)人績效和組織績效兩個(gè)方面.從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看,績效與薪酬是員工和組織之間的對等承諾關(guān)系,績效是員工對組織的承諾,薪酬是組織對員工所做出的承諾.從社會(huì)學(xué)角度上看,績效意味著每一個(gè)社會(huì)成員按照社會(huì)分工所確定的角色承擔(dān)他的那一份責(zé)任.他的圣曾權(quán)力是由其他人的績效保證的,而他的績效有保障其他人的生存權(quán)利.績效有組織和員工個(gè)體兩個(gè)層面的績效.日前對績效的界定主要有以下幾種觀點(diǎn).第一、把績效看作為一種結(jié)果(1995)等認(rèn)為“績效應(yīng)該定義為工作的結(jié)果,這些工作結(jié)果與組織的戰(zhàn)略目標(biāo)、顧客滿意感及所投資金的關(guān)系最為密切”(1996)指出績效是”一個(gè)人留下的東西,這種東西余畝的卡日塒獨(dú)立存在”.從以上我們可以看出,績效是結(jié)果的觀點(diǎn)認(rèn)為績效是工作所達(dá)到的結(jié)果,是一個(gè)人的工作成績的紀(jì)錄.第二、把績效看作為個(gè)體的行為(1990)給績效下的定義是,“績效是與一個(gè)人在其中工作的組織或單元的目標(biāo)有關(guān)的一組行為”(1990)提出,“績效足行為,應(yīng)該與結(jié)果區(qū)分開,因?yàn)榻Y(jié)果會(huì)受系統(tǒng)因素的影響”.績效是員工自己能夠控制的與組織目標(biāo)相關(guān)的行為.并認(rèn)為只有與目標(biāo)相關(guān)的行為才算得上績效 (1983)提出的組織公民行為(organizationalcitizenship behaviors)認(rèn)為：組織公民行為是一種有利于組織的角色外行為和姿態(tài),既不足正式角色所強(qiáng)調(diào)的,也不是勞動(dòng)報(bào)酬合同所引出的,而是一系列非正式的合作行為所構(gòu)成的,能從整體上有效地提高組織績效的行為,例如幫助同事,保護(hù)組織和提出建設(shè)性建議等.第三、把績效看作為勝任特征或稱勝任力(competence).把績效看作為勝任特征的看法符合現(xiàn)在有些企業(yè)和管理者提出的“向前看”的績效標(biāo)準(zhǔn).即通過測 個(gè)體的勝任力來說明個(gè)體的績效.因?yàn)閾碛羞@些勝任力的員工擁有獲得成功的更大可能性.在各組織越來越看重“可持續(xù)發(fā)展”的今天,對員工勝任力的考察日益受到重視.綜上所述,不同行業(yè)的組織,對績效的看法會(huì)不同,它包括結(jié)果、行為以及勝任特征.具體該怎么確定,要視組織的具體情況而定.實(shí)際上,中國目前的大多數(shù)組織經(jīng)常用“德、能、勤、績”四個(gè)方面來衡量員工的績效.分析一下,我們可以發(fā)現(xiàn)這四個(gè)方面其實(shí)就是結(jié)果、行為和勝任力的綜合.在這種評估標(biāo)準(zhǔn)中,“勤”體現(xiàn)的是行為；“績”體現(xiàn)的是結(jié)果；“能”體現(xiàn)的是勝任,也就是個(gè)人特質(zhì)；“德”體現(xiàn)了行為,也體現(xiàn)了個(gè)人特扯2．2 績效管理思想的涵義英國學(xué)者羅杰斯(Rogers 1990)和布瑞得魯昔(Bredrupl995)認(rèn)為績效管理是管理組織績效的過程.這種觀點(diǎn)將20世紀(jì)80年代和90年代出現(xiàn)的許多管理思想、觀念和實(shí)踐等結(jié)合在一起.其核心在于認(rèn)為績效管理通過決定組織戰(zhàn)略以及通過組織結(jié)構(gòu)、技術(shù)事業(yè)系統(tǒng)和程序等來加以實(shí)施,主要從組織的角度來考慮目標(biāo)制定,績效改進(jìn)和考查,它看起來更象戰(zhàn)略或事業(yè)計(jì)劃等,而在這個(gè)過程中個(gè)體員工雖然會(huì)受到影響,但不是績效管理所要考慮的主要的對象.3 績效管理系統(tǒng)績效管理是一個(gè)完整的系統(tǒng).績效管理系統(tǒng)應(yīng)該與組織的戰(zhàn)略和目標(biāo)相聯(lián)系,有助于組織總體戰(zhàn)略和目標(biāo)的實(shí)現(xiàn).績效管理的主要目標(biāo)是提高組織整體績效.組織必須意識(shí)到績效管理是一個(gè)系統(tǒng),并不單純地是為每年一次的評估和為來年制定目標(biāo),績效管理系統(tǒng)能為組織完成許多任務(wù)：衡量績效、幫助制定工資、提升等決定、幫助員工發(fā)展、培訓(xùn)、環(huán)境塑造、設(shè)備更新、選拔和評估等.績效管理系統(tǒng)有以下幾種觀點(diǎn).英國理查德·威廉姆斯在所著的“enformanee management”(1999)中把績效管理系統(tǒng)分成四個(gè)部分：第一階段：指導(dǎo)、計(jì)劃.即為員工確定績效目標(biāo)和評價(jià)績效的標(biāo)準(zhǔn)；第二階段：管理、支持.即對員工的績效進(jìn)行監(jiān)督和管理,提供反饋和支持,幫助他們排除阻礙績效目標(biāo)完成的障礙；第三階段：考查、評估.即對員工的績效進(jìn)行考核和評估；第四階段：發(fā)展、獎(jiǎng)勵(lì),即針對考核結(jié)果,給員工進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)、培訓(xùn)和安置,Beatty和Baird (1986)認(rèn)為績效管理系統(tǒng)應(yīng)該是一個(gè)完整的周期：包括衡量和標(biāo)準(zhǔn)；達(dá)成契約；規(guī)劃；監(jiān)督、幫助、控制：評估；反饋；人事決定；開發(fā)再回到衡量和標(biāo)準(zhǔn),如此反復(fù) (Institute of Manpower Studies,英國的人力研究學(xué)會(huì),現(xiàn)改名為就業(yè)研究學(xué)會(huì))(1987)的問卷中把績效管理系統(tǒng)分成幾個(gè)部分：與戰(zhàn)略相聯(lián)系的績效計(jì)劃；獲得員工承諾；設(shè)定單元目標(biāo)；協(xié)商個(gè)體績效目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)；觀察員工績效；收集員工績效資料；給予反饋和指導(dǎo)；進(jìn)行正式的績效評估；績效工資.我國學(xué)者付亞和、許玉林認(rèn)為績效管理是一個(gè)循環(huán)的動(dòng)態(tài)系統(tǒng),績效管理系統(tǒng)所包括的幾個(gè)環(huán)節(jié)緊密聯(lián)系、環(huán)環(huán)相扣.績效管理過程是一個(gè)完整的、封閉的環(huán).第一部分,制定目標(biāo)和績效計(jì)劃.這一部分主要是把公司的整體戰(zhàn)略與部門和員工個(gè)人的工作目標(biāo)相聯(lián)系,確定員工個(gè)人具體的標(biāo)準(zhǔn)和行為,為績效考核提供依據(jù),同時(shí)獲得員工對目標(biāo)的承諾.第二部分,持續(xù)的績效溝通.這是員工執(zhí)行任務(wù)的過程.組織在這個(gè)過程中,應(yīng)該對員工的績效進(jìn)行反饋、監(jiān)督和指導(dǎo).第三部分,實(shí)施考核.這本身也是一個(gè)動(dòng)態(tài)的持續(xù)的過程.組織定期對員工的績效進(jìn)行考核.這一階段的任務(wù)是組織怎樣盡可能客觀真實(shí)地對員工的績效做出評價(jià),同時(shí)又盡可能讓員工感到滿意.績效考核的起點(diǎn)是前面雙方制定的績效合同或稱績效協(xié)議.第四部分,績效考核和績效改進(jìn).這絕不僅僅是一個(gè)獎(jiǎng)罰手段,更重要的是它能為企業(yè)提供一個(gè)促進(jìn)工作改進(jìn)和業(yè)績提高的信號(hào).粗放式向集約化,精細(xì)化轉(zhuǎn)變.2oo4年該公司的營銷管理模式和銷售業(yè)績與考核制度再次做出重大調(diào)整.其調(diào)整如下,營銷管理方面：(1)統(tǒng)一渠道管理.將原來由營銷員自己承擔(dān)費(fèi)用開發(fā)的渠道,統(tǒng)一納入公司的管理渠道.減少公司對某些營銷員的過份依賴,降低公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn).(2)樹立品牌經(jīng)營意識(shí).對所有產(chǎn)品進(jìn)行品牌包裝和推廣,統(tǒng)一產(chǎn)品定價(jià).(3)建立營銷費(fèi)用管理制.對營銷費(fèi)用實(shí)行公司、營銷部兩級(jí)共管；新渠道開發(fā)進(jìn)行預(yù)算管理,控制不合理的營銷費(fèi)用開支.(4)對營銷部及營銷員實(shí)行目標(biāo)管理以及業(yè)績考核制.營銷業(yè)績考核與提成制度方面也進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整.其一,是將原來的四種銷售模式統(tǒng)一劃分為開拓型銷售方式和維護(hù)型銷售方式,并且對兩種銷售方式的銷售額大小和時(shí)間進(jìn)行重新界定.其二,由于進(jìn)行費(fèi)用管理與品牌經(jīng)營,取消了地域調(diào)整系數(shù)和銷售價(jià)格調(diào)系數(shù).其三,簡化了應(yīng)收帳款調(diào)整系數(shù)的計(jì)算方法,使之更具有合理性和科學(xué)性.其四,根據(jù)各調(diào)整系數(shù)對銷售業(yè)績的影響程度設(shè)立相應(yīng)權(quán)重系數(shù),各調(diào)整系數(shù)對銷售提成的影響趨向合理.其五.對銷售提成系數(shù)再次調(diào)整使之與公司的利潤率和員工的整體工資水平相匹配,同時(shí)對提成系數(shù)采．}千j隨銷售業(yè)績增長ff【I遞減,分段累積總體相加,更符合經(jīng)濟(jì)學(xué)原理,具有科學(xué)性.調(diào)整后的銷售業(yè)績與考核制度,各項(xiàng)因素定義明確,相互間權(quán)重合理,計(jì)算更簡單,報(bào)酬更透明,同時(shí)出臺(tái)了相應(yīng)的營銷費(fèi)用管理辦法,營銷員薪資報(bào)酬管理辦法以及營銷費(fèi)用預(yù)算制度,使銷售業(yè)績與考核制度的每一項(xiàng)措施都有相應(yīng)的制度落實(shí).上述制度和新的銷售業(yè)績與考核制度及相關(guān)配套制度的實(shí)施,滿足了企業(yè)發(fā)展的需要.5 結(jié)論研究表明：企業(yè)在發(fā)展的各個(gè)階段需要不同的營銷模式與之適應(yīng).在企業(yè)的創(chuàng)業(yè)階段,企業(yè)面臨著生存問題.采用高額提成的營銷模式能有效的激勵(lì)營銷員,有利于企業(yè)拓展業(yè)務(wù).順利渡過生存期.在企業(yè)的成長階段,企業(yè)的管理逐漸規(guī)范,企業(yè)文化的逐步建立,隨著銷售收入和利潤快速增加,單純的高額提成模式已不適應(yīng)企業(yè)的整體營銷管理的需要.此時(shí)營銷管理應(yīng)遵從“效率優(yōu)先,兼顧公平”的原則,從單一的物質(zhì)激勵(lì)轉(zhuǎn)向物質(zhì)激勵(lì)與精神激勵(lì)并重.在企業(yè)的成熟階段,企業(yè)的營銷渠道逐漸牢固,客戶關(guān)系基本穩(wěn)定,企業(yè)文化大致定型.企業(yè)的營銷管理遵從 公平優(yōu)先,兼顧效率的原則,主要是進(jìn)行制度化建設(shè),提供具有內(nèi)外競爭優(yōu)勢的薪酬,增加營銷員的歸屬感,精神激勵(lì)多于物質(zhì)激勵(lì).在企業(yè)的衰退期,企業(yè)面臨著被兼并、收購、破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn),營銷管理應(yīng)加強(qiáng)原渠道和原客戶關(guān)系的管理,努力保持營銷團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定.總之,科學(xué)激勵(lì)手段只有與企業(yè)的環(huán)境和發(fā)展的階段相適應(yīng)才能使企業(yè)與營銷員達(dá)到雙贏,營銷員因此獲得更大的激勵(lì),企業(yè)因而實(shí)現(xiàn)加速跳躍式的發(fā)展.(上接103頁) 參考文獻(xiàn)：【1】付亞和,許玉林．績效管理．復(fù)旦大學(xué)出版社．2003．【2】王淑紅,龍立榮．績效管理綜述．中外管理導(dǎo)報(bào),2002．9．【3】理查德·威廉姆斯．業(yè)績管理．東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社．1999．
審計(jì)里“錯(cuò)報(bào)”是指什么？
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股指期貨開戶要什么條件？
一、股指期貨開戶條件：期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過相關(guān)測試;(三)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 期貨公司會(huì)員除按上述標(biāo)準(zhǔn)對投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)當(dāng)按照交易所制定的投資者適當(dāng)性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠信狀況等進(jìn)行綜合評估，不得為綜合評估得分低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。 二、期貨公司會(huì)員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元;(二)申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(三)具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程;(四)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)，通過相關(guān)測試;(五)具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(六)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 三、開戶時(shí)間：正常交易日: 上午9:00至下午16:00。 四、自然人開戶流程：1、自然人客戶需攜帶身份證或臨時(shí)身份證原件(須在有效期內(nèi))、至少任意一張結(jié)算銀行(中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行)借記卡，至期貨公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或證券營業(yè)部(IB)本人親自辦理。 2、簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》、《銀期轉(zhuǎn)賬》、《資信調(diào)查表》等協(xié)議書，如實(shí)提供、聯(lián)系和郵政編碼。 3、留存影像資料：1)開戶人頭部正面照;2)身份證原件正反面掃描件。 4、本人親自設(shè)置資金密碼和交易密碼。 5、客戶本人持銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議、本人身份證原件、銀行借記卡至相應(yīng)的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀期轉(zhuǎn)賬手續(xù)。 6、客戶當(dāng)日接受期貨公司回訪，回訪成功后T+1日便可進(jìn)行商品期貨交易。 7、客戶辦理入金(銀期轉(zhuǎn)賬;非銀期轉(zhuǎn)賬)。 8、客戶網(wǎng)上交易(開始交易)。 9、開戶成功后，營業(yè)部將蓋好公司開戶章的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》郵遞給客戶。
